¿Te has hecho esta pregunta?

Interesante reflexión de Carolina Acevedo, agente de seguros de GNP. Veamos este caso.

Y platiquemos si estás en un caso similar. Javier Villareal Seguros te asesora.

«Hablemos de un caso real : Un directivo de 45 años con un excelente portafolio de inversión,
pero un blindaje cero.»

Hace unas semanas asesoré a un perfil extraordinario. Finanzas impecables, inversiones
diversificadas en bienes raíces y plataformas de corretaje. Su plan era seguir inyectando
capital hasta los 60.

Cuando analizamos su estrategia bajo la lupa de la Gestión de Riesgo Humano, le hice una
sola pregunta: “Si mañana sufres un evento de salud que te impida operar o trabajar por
2 años, ¿de dónde saldrá el flujo para mantener tu estilo de vida y seguir alimentando
esos proyectos?”

La respuesta fue honesta: Tendría que desinvertir (vender activos o retirar fondos de la bolsa),
probablemente en un momento de mercado desfavorable.

El cambio de estrategia: No tocamos sus inversiones orientadas al crecimiento. Lo que
hicimos fue estructurar un piso financiero.

Un plan privado que, en caso de invalidez o enfermedad extrema, asume la manutención de
su estrategia de retiro y le inyecta liquidez inmediata, protegiendo sus otros activos
corporativos.

El seguro no compite con tus inversiones; es el candado que evita que tengas que
malvenderlas en el peor momento.

La tranquilidad de saber que tu patrimonio está blindado pase lo que pase con tu salud, no
tiene precio.